Veis abusivos estos intereses?

[Superman1]

Es de una tarjeta mastercard unicaja.
Del año 2013. Interes legal de dinero.en 2013 era 4 % tengo entendido.
Lis datos según mi contrato son los siguientes:
Tipo interes mensual 1,85
Tae 29,24
Tipo interes demora (nensual) 2%
Tae interes demora 26,82 %
Ademas de 35 de comiisin por posiciones dudoras que hace unos meses ha subido de forma unilateral a 45 sin comucicarse de modo.fehaciente.

Creeis que con la ley de represion a la usura se podria cancelar esta tarjeta y pagar solo el capital? Dado mi limitada economia y recursos podria yo mismo formular la demanda al juzgado solicitandolo aunque la deuda esté al tope? Rozando los 2000 pero los sobrepasa.

Un saludo y gracias

[Anele]

Pues es revolving....has pedido documentación?

[Superman1]

Claro Anele. Por eso conozco estos datos. Tambien existe comisiones improcedentes claro.
La pregunta es si creeis que con esos intereses se podria anular por abusivo según la ley contra la usura el contrato y devolver solo el capiutal? teniendo en cuenta que el contrato es de 2013 y si puedo yo, sin abogado iniciar la demanda aunque el importe que adeudo es de más de 2000 euros.
graciassssss

[Anele]

Para hacerlo solo ..lo tienes difícil.
Has calculado las comisiones improcedentes cuanto suben con la tabla excell?

[Caninus]

Dos cosas: el Supremo no habla de interés legal, sino del normal. Para establecer lo que se considera "interés normal" puede acudirse a las estadísticas que publica el Banco de España, tomando como base la información que mensualmente tienen que facilitarle las entidades de crédito sobre los tipos de interés que aplican a diversas modalidades de operaciones activas y pasivas (créditos y préstamos personales hasta un año y hasta tres años, hipotecarios a más de tres años, cuentas corrientes, cuentas de ahorro, cesiones temporales, etc.).
Si te metes en un verbal por encima de 2000 euros necesitas abogado y procurador. La ventaja-desventaja sería que como es es por debajo de 3000 euros no habría lugar a poder apelar (ni por su parte, ni por la tuya), con lo que el riesgo de costas se ceñiría a la primera instancia.
Una consideración: no hace falta que un crédito-préstamo sea revolving (a pesar de la sentencia del Supremo que no condena el sistema revolving pero si un crédito con este sistema, sino el interés y la falta de justificación para aplicarlo), para que ese crédito-préstamo sea declarado usurario.

Dicho todo esto, si yo fuera tu, pediría justicia gratuita o hablaría con un abogado para que llevara la causa. A esta gente hay que aplanarlos y no dejarles ni un hueco para que respiren y en eso suelen -suelen- hacerlo mejor los profesionales.