[QUOTE=OMORA;984955]https://cincodias.elpais.com/cincodi...93_301158.html
De esto el "culpable" es el Supremo, ya dice la sentencia que la referencia debe ser la que marca el BDE para las revolving, que si que si que menciona que ya es un interés muy alto pero no habla de usura, por lo que dejarlo sobre el 20% va a ser la referencia para las revolving, recordemos el tipo medio para los prestamos al consumo esta en torno el 8% y esto de ofrecer tarjetas con sistema revolving al 20% se va a normalizar y no sera usura así cabe pensar de la interpretación que hace el Supremo, nos deja en el limbo como siempre. Repito, el interés para los préstamos al consumo están sobre el 8% y las revolving que publica el BDE sobre el 19,50% y eso para el supremo es un interés muy alto pero no usura, que si que si que muy bonita la parte en la sentencia que habla de que no se puede justificar ofrecer créditos a un interés desproporcionado por el riesgo de impago del cliente, todo muy bonito, muy aleccionador pero la verdad es esa, queda muy claro que un 27% es usura, eso es lo único que queda zanjado en esa sentencia, lo demás a interpretar.Mi tarjeta de Cetelem está al 19,56% fijate, justo lo que publica el BDE y esto no es usura, o eso parece...Salud.
P.D no hablo de contratos poco legibles, tarjetas que han sido enviadas sin solicitarlas,seguros que no han sido contratados ,etc, me he ceñido exclusivamente al interés.
Bien. Dudas. Si ahora todos los prestamistas deciden que para evitar disgustos fijan el interés a pagar no muy por debajo del umbral del 20%, con escasos márgenes de diferencia ¿no estaríamos ante el "nacimiento" ¿?de un supuesto cártel de precios, algo prohibido por la Ley de Defensa de la Competencia? Aunque teóricamente no fuera sancionable por conllevar "efectos favorables" para el consumidor (no veo dónde, ya que el interés medio para este tipo de productos (revolving) en la zona euro esta al 16 y pico), ¿de dónde coño sale esa media del 19 y algo?, ya que si hay plásticos al 26% tipo revolving, podrían mostrarme alguno al 15%, o mejor al 14, ya que podría estar interesado en autodespedazarme la cartera a precios "razonables".
"Que Dios se apiade de mis enemigos, porque yo no lo haré"
George Patton
Y yo me pregunto ahora, si ésto no tendrá carácter retroactivo, yo llevo sin pagar la mía seis o siete meses ya, a la espera de que me demanden, la tengo hace unos cuatro años creo, y estoy en el punto de enviarles la carta al SAC en éstos momentos, mi pregunta es...¿ no llego tarde a la fiesta? ¿no hubiera sido mejor demandar o ser demandados antes de la sentencia del TS?
Sobre la "parte baja" de esa media publicada por el Supervisor (19,64% en enero de este año), insisto en si alguien conoce un puñado (como poco) de entidades que tengan revolving al 15%.
https://www.lavanguardia.com/vida/20...-efectivo.html
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George Patton
Pues sale del "moño" como dices tu de unas tablas que hay publicadas por el BDE para revolving en España, tu hablas de la zona euro, especificamente para españa estan el 19,56% si no me falla la memoria y que yo sepa estamos en España, "moño".Iniciado por Caninus
Última edición por Melocoton en Almibar; 07/03/2020 a las 12:57
La mía con un 19,56% de Cetelem y consultado con un abogado me comenta que no tiene recorrido presentar reclamación ni extrajudicial ni judicial, hablo del interés.
Creo que te has enmoñao ligeramente. Sigo sin saber como se llega a esa media del BdE.
Última edición por Melocoton en Almibar; 07/03/2020 a las 12:57
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George Patton
¿Te refieres a tenor de ésta sentencia?
Al 19.64% en España para las revolving a Enero de 2020. No es dificil, pon (interés medio banco españa revolving) y te sale en Google.
Última edición por Melocoton en Almibar; 07/03/2020 a las 12:58
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