Y muchos se quejan de la TAE al 27%. Mi madre está pagando una al 32% (Santander). Eso sí, es de menor importe que lo que sale en las típicas sentencias. Un préstamo se diferencia de una revolving en esto:
El préstamo tiene un inicio y final preestablecido. En la revolving no.
Con la tarjeta puedes disponer de nuevo del dinero, aunque no hayas pagado todo
Con la revolving pagas mayor interés al inicio y poco al final
Si pones a pagar mucho dinero en cuotas pequeñas, no amortizas apenas capital (por lo que aumenta el plazo y el interés final pagado).
A veces te meten a traición un seguro que se paga con la cuota. Por lo que amortizas menos capital cada mes.
El problema de estas tarjetas, es que muchas financieras daban mucho capital. Por ejemplo 3000€ o más. La gente para no ir justa a final de mes, pone cuotas pequeñas. Es más, hasta las financieras te recomiendan eso. Lo que pasa es cuando después de varios años, esos 3000€ se convierten en 5000€ o más. Entonces la gente ve el timo de estas tarjetas. Pero a veces son necesarias para una urgencia inmediata o para alquilar coches.
La del corte inglés tiene un 18% de interés si pagas a una cuota fija. Igual ahí estaría el límite.
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Iniciado por Montsita
